Recensione di Moneydance


La tecnologia dovrebbe semplificarci la vita

Riepilogo recensione

Aspetti positivi

• Strumenti di gestione del portafoglio di investimenti

• Funzionalità di reporting complete

Punti negativi

• Nessun budget sofisticato o opzioni di pianificazione degli obiettivi

• La sincronizzazione con un conto bancario non è sempre completamente accurata

Il nostro verdetto

Moneydance è un programma carino e facile da usare con la sua interfaccia chiara e la mancanza di opzioni complicate. Puoi collegare il software ai tuoi conti bancari per scaricare automaticamente le transazioni e l'app mobile è utile per la gestione finanziaria in movimento. Moneydance non dispone delle funzionalità avanzate di impostazione del budget di altri software, tuttavia.

Recensione completa

Moneydance è disponibile come download una tantum ($ 49,99) da installare su tutti i computer che hai a casa. Il costo è lo stesso indipendentemente dal numero di sistemi operativi utilizzati o dalla quantità di dati con cui lavori. È disponibile una prova gratuita se è necessario esaminare il programma prima dell'acquisto.

Account

Se ti piace l'idea di collegare i tuoi conti bancari direttamente al tuo programma di finanza personale, Moneydance è progettato per soddisfare le tue esigenze. Scaricherà automaticamente le transazioni dai tuoi account e ti consentirà di effettuare pagamenti direttamente da Moneydance. Puoi collegarti a tutti i tipi di conto, dall'assegno alla carta di credito e al conto del prestito. Dovrebbe pulire e classificare automaticamente le transazioni per mantenere il carico di lavoro al minimo per te. In realtà, non è completamente automatico e necessita di un po 'di aggiustamento - ad esempio è necessario confermare ogni transazione dopo che è stata inserita. Se preferisci puoi aggiungere le transazioni manualmente o utilizzare la funzione conti per riconciliare l'account contro una dichiarazione. La sezione di completamento automatico per il beneficiario è utile e aiuta a risparmiare un po 'di tempo.

Utilizza la funzione per impostare un programma di pagamento regolare per le transazioni che si verificano spesso e puoi assicurarti di non perdere alcun pagamento. E puoi allegare file e documenti a qualsiasi transazione, comprese scansioni o foto di ricevute cartacee.

Moneydance aggiunge un po 'di più all'offerta di conti concentrandosi sugli investimenti e puoi inserire i tuoi portafogli nel programma per controllare le tue azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. Attraverso questa funzione di account è possibile visualizzare il valore totale o monitorare singole azioni o fondi. Moneydance si collega a siti di informazioni sui prezzi delle azioni in modo da poter controllare il valore delle azioni in tempo reale.

Budget

Lo strumento di budgeting in Moneydance è efficace ma non del tutto completo: non sembra essere l'obiettivo principale del software. Inizi creando un budget e quindi aggiustando le categorie con limiti individuali. Il colore della linea cambia man mano che ci si avvicina al limite o lo si supera. È possibile modificare la visualizzazione del budget e guardare solo gli elementi correnti e modificare il limite di budget man mano che si procede nel mese. Se desideri impostare avvisi, puoi fare in modo che il software ti ricordi quando stai raggiungendo un limite.

La funzione per copiare un intero budget nel mese successivo è utile e consente di risparmiare tempo se la spesa rimane la stessa ogni mese. Se non spendi tutto il tuo budget puoi trasferirlo al mese successivo, ma Moneydance non ha nessuno degli obiettivi di un software come YNAB sul risparmio, sull'uscita dal debito o sui suggerimenti generali per la gestione del denaro.

Rapporti

Moneydance offre alcune opzioni di reporting piuttosto impressionanti ed è uno dei set più completi di strumenti di reporting dei dati disponibili. Scegli il tipo di grafico che desideri visualizzare e inserisci le impostazioni per l'intervallo di date e il tipo di dati. I report semplici includono flusso di cassa, report del budget complessivo, entrate rispetto alle spese e patrimonio netto. È possibile stampare tabelle e grafici o salvarli come file di immagine. Non esiste una funzione di dichiarazione fiscale specifica, ma puoi ordinare e analizzare per categoria. Abbiamo utilizzato il rapporto sul flusso di cassa, che è una buona indicazione di dove vanno a finire i tuoi soldi e come li spendi ogni mese.

App per dispositivi mobili

L'app mobile Moneydance è un componente aggiuntivo gratuito e funziona per Android e iOS. L'app consente di inserire transazioni, apportare modifiche al budget e controllare la situazione del flusso di cassa. La sincronizzazione tra l'app per dispositivi mobili e il software per PC funziona tramite Dropbox, quindi è necessario un account Dropbox se intendi utilizzare l'app per dispositivi mobili per "parlare" al PC.

Sicurezza

La sincronizzazione dall'app mobile al software avviene con la piattaforma Dropbox, quindi questo garantisce la sicurezza dei tuoi dati. E anche la sincronizzazione dei dati dalla banca all'account Moneydance è sicura.

Guida e supporto

Puoi avviare una discussione con i membri del team di supporto, che è una discussione privata o pubblica a seconda di come la contrassegni. Ci sono anche opzioni per cercare risposte alle tue domande nella Knowledge Base o sfogliando le discussioni pubbliche.

Complessivamente

Moneydance è un software di finanza personale utile ed efficace con una buona serie di funzioni di reporting e alcune utili aggiunte per controllare i conti di investimento. L'app per dispositivi mobili sincronizzata con Dropbox ti consente di lavorare con i tuoi account e il tuo budget ovunque ti trovi.

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Recensione di Moneydance

Moneydance offre un software di finanza personale semplice ma potente.

Di Lori Fairbanks 28 novembre 2019

Il nostro verdetto

Moneydance è il programma di finanza personale facile da usare che offre funzionalità di budgeting, monitoraggio degli investimenti e opzioni di reporting che tendono ad essere al di sopra della norma. La possibilità di sincronizzare gli account di prestito peer-to-peer piacerà sicuramente ad alcuni, così come la possibilità di creare i propri rapporti.

  • Può monitorare prestiti e investimenti peer-to-peer
  • Ampia gamma di opzioni per i rapporti

Contro

  • Assenza di obiettivi e avvisi di budget
  • Nessuna opzione di pianificazione del pensionamento

Se stai cercando un'interfaccia utente semplice e intuitiva e la possibilità di gestire i tuoi investimenti, Moneydance è tra i migliori software di finanza personale che ci siano. Moneydance, un programma di budgeting facile da usare ma potente, può essere sincronizzato con le tue istituzioni finanziarie o aggiunto manualmente. Le app mobili ti consentono di tenere traccia del tuo budget quando sei lontano dal desktop, mentre c'è la possibilità di creare più account con più budget se hai più di un gruppo di finanze da gestire. Ciascuno funziona in modo indipendente oppure puoi includere tutto all'interno di un unico budget.

Recensione di Moneydance: come iniziare

Con Moneydance, hai la possibilità di sincronizzare tutti i tipici tipi di conto - assegni, carte di credito, prestiti e così via - al suo software. La sincronizzazione con la tua banca ti consente di riconciliare il tuo account con i tuoi record di budget, incluso il monitoraggio degli assegni mancanti, mentre è disponibile anche l'opzione per sincronizzare i conti di prestito peer-to-peer, e non qualcosa che tutti i servizi offriranno. È importante sottolineare che puoi anche connetterti a conti di investimento e asset per monitorare il tuo portafoglio e altri investimenti, consentendo una panoramica completa di tutte le tue finanze in un unico posto.

Le app mobili forniscono accesso al tuo conto Moneydance quando sei in viaggio, consentendoti di aggiungere manualmente transazioni, controllare i saldi o modificare il budget secondo necessità. L'unico piccolo inconveniente è che avrai bisogno di un account Dropbox per sincronizzare il tuo programma desktop con il tuo dispositivo mobile.

Revisione di Moneydance: creazione di un budget

Creare, modificare e gestire il budget è semplice. Dopo aver fatto clic sulla scheda Budget, le categorie di spesa vengono compilate, comprese quelle che hanno già saldi in modo da poter vedere quanto hai già speso per quella categoria. Puoi anche filtrare le categorie visualizzate per rimuovere eventuali elementi pubblicitari superflui, scegliendo solo tra gli elementi a budget o attivi.

Per modificare il limite di budget, è sufficiente inserire l'importo. Una volta impostato il budget, il programma codifica a colori l'andamento della spesa. Se il saldo è zero o non si avvicina al limite, la categoria appare verde; giallo significa che ti stai avvicinando al tuo limite o lo hai appena raggiunto, mentre rosso significa che hai superato l'importo preventivato. Tuttavia, a differenza di Quicken o Buxfer, Moneydance non fornisce le e-mail o gli avvisi di testo che avvisano se stai per superare il budget.

Se le bollette e le abitudini di spesa sono simili ogni mese, puoi copiare il budget che crei da un mese all'altro, risparmiando tempo. E puoi modificare e regolare individualmente qualsiasi budget di categoria che copi secondo necessità. Se desideri trasferire l'importo non speso dal mese precedente a quello successivo, puoi scegliere anche questa opzione.

Revisione di Moneydance: rapporti

Moneydance offre alcune delle migliori opzioni di segnalazione di tutti i servizi che abbiamo esaminato. È possibile scegliere semplici rapporti sui dati, inclusi un rapporto sul budget, flusso di cassa e entrate rispetto alle spese. Altri rapporti hanno grafici e grafici per una rapida visualizzazione dei dati, come i saldi dei conti, il patrimonio netto e un rapporto entrate / uscite. È possibile regolare l'intervallo di date, selezionando da una serie di opzioni predeterminate, inclusi anno o mese fino ad oggi e trimestri. Puoi anche scegliere date personalizzate per qualsiasi periodo di tempo.

Se desideri salvare qualsiasi rapporto eseguito, puoi stamparne una copia cartacea o salvare una versione digitale. I grafici possono essere salvati come PNG e i rapporti sui dati possono essere salvati come HTML o CSV, che possono quindi essere utilizzati in altri programmi, come Excel. Detto questo, le opzioni di esportazione sono inferiori a quelle disponibili nella maggior parte degli altri servizi e non è possibile esportare report in un programma fiscale. Se Moneydance non offre un rapporto di cui hai bisogno, i programmatori esperti possono utilizzare il suo servizio di supporto allo scripting per aiutarti a scrivere uno script in Python che ti consentirà di analizzare i tuoi dati e creare un rapporto personalizzato in base alle tue esigenze.

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